說(shuō)到留學(xué)熱門專業(yè)，非金融莫屬，每年都有大批優(yōu)秀選擇選擇赴美讀金融。而在眾多美國(guó)名校中，MIT一直都是殿堂級(jí)的存在，那它的金融項(xiàng)目究竟是怎樣的呢？怎樣的申請(qǐng)者才能達(dá)到它的高度呢？本期飛彼留學(xué)邀請(qǐng)了MIT金融專業(yè)校友為向往名校的你們帶來(lái)一場(chǎng)精彩的干貨分享。

想了解美國(guó)頂級(jí)金融項(xiàng)目嗎？想知道它更偏愛(ài)怎樣的學(xué)生嗎？想知道的，一起來(lái)聽(tīng)聽(tīng)一下師兄的申請(qǐng)經(jīng)歷吧！

分享嘉賓

Jason

教育經(jīng)歷

Massachusetts Institute of Technology - Sloan School of Management

MIT—斯隆管理學(xué)院（2016級(jí)）

Master’s Degree ，F(xiàn)inance

卡爾頓學(xué)院（全美TOP10文理學(xué)院）

Carleton College

Bachelor's Degree ，Mathematics and Economics

工作經(jīng)歷

Associate Quantitative Researcher at Man Numeric

Man Numeric

（Man Numeric是一家量化對(duì)沖基金，管理大約270億美元的資產(chǎn)。Numeric的母公司是Man Group，是世界上最大的上市對(duì)沖基金。）

Hedge Fund / Portfolio Completion Strategies Intern

Massachusetts Pension Reserves Investment Management

Asset Allocation Strategies Intern

Wellington management

分享實(shí)錄

Jason：

我叫Jason，目前在波士頓一家量化對(duì)沖基金Man Numeric工作，我的工作內(nèi)容是量化研究，就是俗說(shuō)的Quant，在此之前我在美國(guó)Carleton學(xué)院讀數(shù)學(xué)和經(jīng)濟(jì)本科，之后在MIT讀金融碩士。希望我的故事可以給你們帶來(lái)一點(diǎn)點(diǎn)收獲~

飛彼留學(xué)：

MIT一直是我們心中的夢(mèng)校，大部分的我們，對(duì)MIT的了解只停在它是一個(gè)世界頂尖的學(xué)校，卻不了解它的具體情況，Jason是MIT的金融碩士，那先和我們介紹一下MIT的校園情況吧，加深我們對(duì)這個(gè)學(xué)校的了解。

Jason：

MIT在麻省劍橋市的查爾斯河畔，和波士頓一河之隔。MIT比較擅長(zhǎng)理工學(xué)科，如計(jì)算機(jī)，工程，經(jīng)濟(jì)，金融等。Sloan商學(xué)院是美國(guó)排名前5的商學(xué)院。也是唯一設(shè)有金融碩士的商學(xué)院。因?yàn)榈靥巹颍筒ㄊ款D很多金融，投資管理公司有很深厚的聯(lián)系。同時(shí)，也和世界三大咨詢公司有很多往來(lái)。畢業(yè)生很受這些公司歡。

飛彼留學(xué)：

我們?cè)敿?xì)聊聊你的專業(yè)吧，金融專業(yè)一直是大部分中國(guó)學(xué)生喜愛(ài)的專業(yè)，當(dāng)初申請(qǐng)的時(shí)候，你是怎樣選校的？

Jason：

我大四前的暑假?zèng)Q定申請(qǐng)金融專業(yè)碩士。當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)我數(shù)學(xué)，經(jīng)濟(jì)的背景比較適合申請(qǐng)偏理工的MFE，于是申請(qǐng)了排名比較靠前的四所大學(xué)。Princeton Master in Finance, MIT Master of Finance, Columbia Master of Financial Engineering和NYU MS in Mathematics of Finance

飛彼留學(xué)：

你在申請(qǐng)這些頂級(jí)學(xué)校的時(shí)候，已經(jīng)具備哪些背景了呢？

Jason：

申請(qǐng)之前我在國(guó)內(nèi)的幾家金融公司有過(guò)實(shí)習(xí)經(jīng)歷，瑞銀證券和工銀瑞信。本科學(xué)習(xí)的是數(shù)學(xué)和經(jīng)濟(jì)，大二大三在學(xué)校做過(guò)和量化金融有關(guān)的科研

飛彼留學(xué)：

Jason一共申請(qǐng)了四個(gè)學(xué)校，其中MIT、哥大、紐約大學(xué)拿到了錄取，最后選擇的是MIT的金融專業(yè)，主要的原因是什么？

Jason：

我選擇了MIT的Master of finance最主要原因是這個(gè)項(xiàng)目課程設(shè)置特別靈活，可以自主設(shè)計(jì)。不僅可以在Sloan商學(xué)院學(xué)習(xí)到管理學(xué)，金融，量化金融的課程，還可以再M(fèi)IT其他學(xué)院學(xué)習(xí)。同時(shí)，因?yàn)镸IT和哈佛有cross register的關(guān)系，我們也可以去哈佛商學(xué)院學(xué)習(xí)，所以你可以根據(jù)自己的職業(yè)規(guī)劃，或者個(gè)人興趣，選擇上不同的課。有些同學(xué)對(duì)量化交易非常感興趣，就去EECS系學(xué)習(xí)算法，有的同學(xué)對(duì)價(jià)值投資感興趣就去哈佛選相關(guān)課程。

飛彼留學(xué)：

你們專業(yè)需要修多少學(xué)分？要讀多久才可以畢業(yè)？

Jason：

我們項(xiàng)目分12個(gè)月和18個(gè)月兩種。我記得修夠66個(gè)學(xué)分可以畢業(yè)，18個(gè)月比12個(gè)月多一個(gè)學(xué)期和一個(gè)暑假。方便沒(méi)有實(shí)習(xí)背景的同學(xué)利用這個(gè)暑假找實(shí)習(xí)，以便之后找全職工作

飛彼留學(xué)：

在申請(qǐng)的時(shí)候就要確定選12個(gè)月或選18個(gè)月的track嗎？?jī)烧叩纳暾?qǐng)難度有區(qū)別嗎？

Jason：

是的，在申請(qǐng)的時(shí)候就要選。我記得如果選18個(gè)月就需要再多些一篇150字的文章，解釋多一個(gè)學(xué)期對(duì)你的職業(yè)規(guī)劃有什么好處。

飛彼留學(xué)：

你本人讀是是12個(gè)月還是18個(gè)月？你們這一屆總共有多少人入學(xué)？讀18個(gè)月的多還是12個(gè)月的同學(xué)多？就讀的同學(xué)專業(yè)背景有哪些？ 

Jason：

我本人讀的是12個(gè)月，從15年7月開(kāi)始到16年6月。我們有三個(gè)學(xué)期（暑，秋，春）所以是12個(gè)月。我們這一屆大約120人，90人讀12個(gè)月。我們是第一屆設(shè)有18個(gè)月的項(xiàng)目，屬于“試驗(yàn)品”。不知道以后會(huì)不會(huì)在人數(shù)上有調(diào)整。同學(xué)們大部分是理科，如數(shù)學(xué)，經(jīng)濟(jì)，計(jì)算機(jī)，統(tǒng)計(jì)等等。不過(guò)也有很多打算做金融或者咨詢的文科生，我知道有本科學(xué)考古學(xué)的同學(xué)。大部分是本科畢業(yè)一年內(nèi)就讀，有幾名同學(xué)已有碩士學(xué)位，還有已有博士學(xué)位的同學(xué)

飛彼留學(xué)：

中國(guó)學(xué)生多嗎？學(xué)生都是來(lái)自哪些學(xué)校的？

Jason：

國(guó)際學(xué)生占項(xiàng)目的多數(shù)，中國(guó)學(xué)生差不多是國(guó)際學(xué)生一半，應(yīng)該來(lái)自中國(guó)各地，因?yàn)檎猩瘑T會(huì)會(huì)刻意diversify學(xué)生背景，所以會(huì)找不同地區(qū)的學(xué)生。

飛彼留學(xué)：

進(jìn)入MIT金融專業(yè)后，你覺(jué)得金融專業(yè)如何？金融專業(yè)的課程設(shè)置、教學(xué)模式如何？

Jason：

我個(gè)人特別喜歡金融，我對(duì)公司運(yùn)營(yíng)，盈利，為什么某些公司，行業(yè)盈利能力高等等的問(wèn)題很感興趣。同時(shí)，我一直對(duì)股票投資和私募股權(quán)投資很感興趣，所以進(jìn)入MIT以后，我選了很多課，還去哈佛上了兩門課。

商學(xué)院課程分兩種，Lecture和Case Study。lecture就是教授講授，學(xué)生聽(tīng)。Case Study就是教授事前發(fā)下來(lái)案例分析，學(xué)生準(zhǔn)備，然后課上討論，教授只做指引作用。MIT大概這兩種課各占一半。哈佛所有課都是Case Study。

飛彼留學(xué)：

會(huì)邀請(qǐng)金融屆的大牛講課嗎？

Jason：

師資實(shí)力雄厚，有學(xué)術(shù)界非常有名的教授授課，如諾貝爾獎(jiǎng)得主Robert Merton，還有Andrew Lo， Stephan Ross等等。同時(shí)也經(jīng)常會(huì)邀請(qǐng)金融界頂級(jí)公司的高層來(lái)學(xué)校講座，如AIG CEO，Dimensional CEO，等等。

我在哈佛上的私募股權(quán)課是案例分析課，每個(gè)案例分析都是一家私募股權(quán)基金實(shí)際遇到的問(wèn)題，讓我們分析怎么應(yīng)對(duì)。大部分公司主人公CEO都是哈佛商學(xué)院校友，所以經(jīng)常請(qǐng)他們回來(lái)講解。在課上案例分析討論完，快要結(jié)束的時(shí)候，主人公就登場(chǎng)介紹他們公司，并告訴我們他們當(dāng)時(shí)是如何處理這些問(wèn)題的。非常有意思！

飛彼留學(xué)：

作為校友，你認(rèn)為，MIT偏愛(ài)怎樣的學(xué)生？鼓勵(lì)未來(lái)要申請(qǐng)的同學(xué)要有怎樣的規(guī)劃與準(zhǔn)備？

Jason：

我覺(jué)得MIT的偏好可以用校訓(xùn)解釋。Mind and hand。就是不僅要對(duì)理論知識(shí)有了解，還有動(dòng)手實(shí)踐。所以一般都是喜歡有扎實(shí)學(xué)術(shù)背景，又有相關(guān)經(jīng)歷，體現(xiàn)出學(xué)生運(yùn)用這些知識(shí)的能力。

飛彼留學(xué)：

你們師兄師姐畢業(yè)后，大部分的就業(yè)方向是什么？都去了哪些行業(yè)呢？就業(yè)前景如何？

Jason：

大概三分之一去投資管理，如對(duì)沖基金，私募股權(quán)，就是俗話說(shuō)的“買方”；大概三分之一去投資銀行，券商，就是“賣方”；還有差不多三分之一去其他行業(yè)，如咨詢，實(shí)體經(jīng)濟(jì)公司的企業(yè)收購(gòu)部門等等。

飛彼留學(xué)：

當(dāng)初在讀碩士的時(shí)候，有計(jì)劃未來(lái)的職業(yè)嗎？會(huì)提前多久開(kāi)始找工作？就業(yè)的渠道有哪些？

Jason：

其實(shí)我對(duì)未來(lái)職業(yè)規(guī)劃也一直在變。本科的時(shí)候就是想做股權(quán)投資相關(guān)的職業(yè)，沒(méi)有具體規(guī)劃。后來(lái)讀碩士期間，通過(guò)上課和與校友同學(xué)教授溝通，慢慢發(fā)現(xiàn)量化金融是我比較感興趣也與我背景比較相符的職業(yè)。所以最后我選擇在這個(gè)行業(yè)工作。

其實(shí)在金融碩士這樣職業(yè)導(dǎo)向的項(xiàng)目，同學(xué)們一般一入學(xué)就開(kāi)始準(zhǔn)備找工作。渠道有很多，如學(xué)校的Job posting網(wǎng)站，Linkedin等。不過(guò)所有人都會(huì)利用這些渠道，所以通過(guò)這些渠道公布的工作一般競(jìng)爭(zhēng)非常激烈。所以大家需要自己想各種辦法另辟渠道，如聯(lián)系校友，熟人，發(fā)動(dòng)家長(zhǎng)教授等。

商學(xué)院會(huì)有很多公司來(lái)做宣傳，這也是非常重要的渠道，如上面有提到的學(xué)院會(huì)邀請(qǐng)校友企業(yè)家回校做Case Study，是一個(gè)很好的就業(yè)渠道，所以一般下課以后很多同學(xué)會(huì)留下來(lái)和嘉賓溝通，這也是建立人脈。

飛彼留學(xué)：

頂著MIT碩士畢業(yè)的光環(huán)，你認(rèn)為，求職的時(shí)候會(huì)比其他同學(xué)更有優(yōu)勢(shì)嗎？

Jason：

我覺(jué)得有一定優(yōu)勢(shì)，但不會(huì)是絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。一般MIT的學(xué)生可能在簡(jiǎn)歷關(guān)有優(yōu)勢(shì)，可能比較容易拿到第一輪面試。但之后的面試需要憑個(gè)人實(shí)力以及與公司和公司招聘的小組的匹配度決定。我也有過(guò)面試的時(shí)候答不上來(lái)，被面試官說(shuō)MIT的學(xué)生也這么弱的經(jīng)歷。

飛彼留學(xué)：

之前聽(tīng)你說(shuō)過(guò)，畢業(yè)之后找工作還是蠻辛苦，都投了差不多600多份簡(jiǎn)歷，想了解一下，美國(guó)的就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力究竟有多大？和我們分享一下你的求職經(jīng)歷吧。

Jason：

我找工作走了一些彎路。之前很長(zhǎng)一段時(shí)間希望找到在美國(guó)的私募股權(quán)的工作。但這個(gè)行業(yè)對(duì)國(guó)際學(xué)生難度很大，我最好一次結(jié)果是進(jìn)入終面。后來(lái)逐漸發(fā)現(xiàn)量化金融我也很感興趣，而且很適合我的數(shù)理和編程背景，找工作難度一下降下來(lái)。

我覺(jué)得國(guó)際學(xué)生回國(guó)找工作是相對(duì)比較容易的。大部分回國(guó)的同學(xué)都在香港、上海、新加坡知名公司拿到offer，如高盛，摩根等。國(guó)際學(xué)生想要在美國(guó)留下來(lái)工作難度還是很大的，不僅要專業(yè)知識(shí)實(shí)力夠硬，還對(duì)英語(yǔ)表達(dá)和建立人際關(guān)系的能力有較高要求。這就讓國(guó)際學(xué)生和美國(guó)本土學(xué)生相比處于劣勢(shì)，也是大部分國(guó)際學(xué)生沒(méi)能在美國(guó)找到offer的原因。

飛彼留學(xué)：

Jason現(xiàn)在在一家量化對(duì)沖基金Man Numeric工作，其母公司是Man Group，是世界上最大的上市對(duì)沖基金，和我們?cè)敿?xì)介紹一下工作情況吧？

Jason：

我們公司是以量化投資股權(quán)為主。我們投世界各國(guó)的股票市場(chǎng)，包括中國(guó)A股。我們通過(guò)分析公司財(cái)務(wù)報(bào)表上的數(shù)據(jù)，建立數(shù)學(xué)模型，分析出被市場(chǎng)錯(cuò)誤估值的股票，然后買低估的股票，賣高估的股票。整個(gè)過(guò)程，從處理數(shù)據(jù)，到分析，到股票交易，到風(fēng)險(xiǎn)控制，都通過(guò)程序完成。

我的工作就是做量化研究。就是不斷改善已有的投資策略，并試圖發(fā)現(xiàn)新的投資策略。我每天要做大量閱讀，讀學(xué)術(shù)論文，或研報(bào)，找靈感，然后寫程序測(cè)試這些新策略。

飛彼留學(xué)：

你認(rèn)為，要進(jìn)入像Man Numeric這樣的金融大公司，一定要具備怎樣的能力？

Jason：

我覺(jué)得最重要的是對(duì)金融專業(yè)非常感興趣，愿意花很多時(shí)間學(xué)習(xí)研究。金融工作強(qiáng)度一般很大，壓力也很大，所以如果不喜歡，工作會(huì)很吃力。其次就根據(jù)公司具體決定了。如我們是做量化金融，所以還需要數(shù)學(xué)，統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)算機(jī)知識(shí)。

飛彼留學(xué)：

在求職方面，怎樣才會(huì)更容易獲得面試官青睞？有哪些面試技巧可以分享給我們的？

Jason：

面試我覺(jué)得需要不斷練習(xí)。剛開(kāi)始的時(shí)候我覺(jué)得面試非常吃力，不知道怎么回答比較好。后來(lái)學(xué)校職業(yè)規(guī)劃課教我們要如何準(zhǔn)備。面試一般分Technical問(wèn)題，考專業(yè)知識(shí)，這就需要復(fù)習(xí)刷題。還有Behavioral問(wèn)題，看你的語(yǔ)言表達(dá)和人際關(guān)系處理。這個(gè)需要自己不斷練，可以找同學(xué)互相練習(xí)。再有就是對(duì)面試公司和面試小組做足夠深的調(diào)查，并準(zhǔn)備好給面試官提問(wèn)的問(wèn)題。

飛彼留學(xué)：

如何在職場(chǎng)中更快成長(zhǎng)？

Jason：

我覺(jué)得需要自己非常主動(dòng)，如何給老板，小組，公司增加價(jià)值。提前想到老板和客戶的需求，想辦法滿足。再有就是要不怕提問(wèn)，并且刨根問(wèn)底，這樣才能更快提高自己。